Essa é uma dúvida muito comum entre aqueles que desejam proteger seu patrimônio e garantir uma sucessão mais tranquila para seus herdeiros. Infelizmente, a resposta é não. Antes de constituir uma Holding Familiar, é necessário que os bens estejam devidamente transferidos para o nome dos herdeiros ou do interessado, o que só ocorre após a conclusão do inventário.

Se você ainda não fez o inventário, ele será o primeiro passo obrigatório. Somente após a regularização dos bens é que poderá estruturar uma Holding para planejar a sucessão patrimonial de forma mais eficiente.

A resposta é sim! Se você já passou pelo transtorno do inventário uma vez, provavelmente não quer que seus filhos passem pelo mesmo processo no futuro. Criar uma Holding Familiar é uma estratégia para evitar que sua família tenha que lidar com os altos custos e a burocracia do inventário, garantindo uma sucessão patrimonial mais tranquila e econômica.

Para ilustrar a importância desse planejamento, vou compartilhar uma história real que exemplifica bem os impactos da falta de um planejamento sucessório adequado.

Uma família composta apenas por mãe e filho possuía um patrimônio bem estruturado. A matriarca acumulou três imóveis de alto valor: um apartamento, uma sala comercial e um loft, todos bem localizados. Além disso, também tinha dois carros em seu nome.

Infelizmente, ela faleceu de forma inesperada. Com a necessidade de realizar o inventário para que o filho pudesse assumir os bens, ele se deparou com uma situação financeira desafiadora. Os custos do inventário foram tão elevados que ele precisou vender a sala comercial e um dos carros para quitá-los.

Esse caso mostra como a falta de um planejamento adequado pode impactar drasticamente a segurança financeira dos herdeiros. Durante anos, a matriarca trabalhou arduamente para acumular um patrimônio, mas parte dele precisou ser liquidado apenas para cobrir as despesas burocráticas do inventário.

Ao ser forçado a vender bens valiosos, o filho teve sua situação financeira comprometida. Ele perdeu uma fonte de renda passiva (a sala comercial, que poderia ser alugada) e um ativo essencial para sua mobilidade. Na prática, seu padrão de vida foi reduzido, algo que poderia ter sido evitado com um planejamento patrimonial adequado.

Essa história se repete com muitas famílias que deixam para lidar com a sucessão apenas após o falecimento de um ente querido. O inventário é um processo burocrático, demorado e caro, que pode resultar em perdas significativas de patrimônio.

A Holding Familiar é uma excelente solução para evitar os problemas do inventário. Ao estruturar seus bens dentro de uma empresa familiar, você garante uma sucessão patrimonial muito mais eficiente, econômica e segura.

Principais vantagens da Holding Familiar:

• Evita o inventário: Como os bens estão dentro de uma empresa, eles não precisam passar pelo inventário, facilitando a sucessão.
• Redução de custos: O custo de constituição e manutenção de uma Holding é significativamente menor do que os custos de um inventário.
• Facilidade na gestão patrimonial: Os bens ficam organizados dentro da empresa, permitindo uma gestão mais profissional e eficiente.
• Planejamento tributário: Dependendo do modelo de Holding adotado, é possível reduzir a carga tributária sobre aluguéis e outras receitas patrimoniais.
• Proteção contra bloqueios judiciais: Em alguns casos, bens mantidos dentro de uma Holding podem ter mais proteção contra processos judiciais e credores.

Se você ainda não fez o inventário, a primeira providência é regularizar essa situação. Mas, após isso, pensar na criação de uma Holding Familiar pode ser um dos passos mais inteligentes para proteger o seu patrimônio e garantir que seus herdeiros não passem pelo mesmo transtorno no futuro.

Não deixe para depois! Busque orientação profissional e comece a estruturar o seu planejamento sucessório hoje mesmo. Seu futuro e o da sua família agradecem!

O filho neste caso praticamente foi rebaixado de classe social, teve que abrir mão de uma sala que gerava receita recorrente e de um dos carros, simplesmente para pagar os custos de um inventário. 

São histórias como esta que contei que me impulsionam a compartilhar com você que existem outras formas de se realizar a sucessão patrimonial, como por exemplo, a criação de Holding Familiar. Que também tem seus custos mas que são infinitamente mais baratos do que passar pelo inventário. 

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Graduado em Direito e Administração de empresas pela Newton Paiva, Pós-graduado em Marketing pela Fundação João Pinheiro e Gestão avançada de RH pela PUC-MG.
Mais de 20 anos de experiência com Gestão de Empresas e relações de consumo digital.
Especialista em Direito Sucessório e Proteção Patrimonial